Društvo: Raiffeisen INVEST d.d.
Sjedište: Zmaja od Bosne bb, 71000 Sarajevo, BiH
Komisija za vrijednosne papire FBiH je svojim Rješenjem broj 05/4-19-228/25-1 od dana 17.12.2025. odobrila skraćeni Prospekt Fonda.
SKRAĆENI PROSPEKT
OTVORENOG INVESTICIJSKOG FONDA RAIFFEISEN BALANCE ESG
Ovaj dokument predstavlja skraćeni Prospekt Fonda distribuiran u svrhu promocije Fonda i javnog poziva za kupovinu udjela u Fondu. U skladu sa odredbama Zakona o investicijskim fondovima, Društvo, pored ovog skraćenog Prospekta, distribuira i Prospekt Fonda u cjelovitom obliku. Uslovi navedeni u skraćenom Prospektu Fonda ne razlikuju se od onih iz cjelovitog Prospekta Fonda. Cjeloviti Prospekt Fonda je moguće dobiti na zahtjev.
Otvoreni investicijski fond sa javnom ponudom je zasebna imovina bez svojstva pravnog lica koju, uz dozvolu Komisije za vrijednosne papire FBiH, osniva društvo za upravljanje sa ciljem prikupljanja novčanih sredstava javnom ponudom udjela u fondu, čija se sredstva ulažu u skladu sa odredbama Zakona o investicijskim fondovima i čiji vlasnici udjela imaju pravo, pored prava na srazmjerni udio u dobiti fonda, u svako doba zahtijevati isplatu udjela i na taj način istupiti iz fonda.
RAIFFEISEN BALANCE ESG OTVORENI INVESTICIJSKI FOND S JAVNOM PONUDOM osniva i njime upravlja Raiffeisen Invest Društvo za upravljanje fondovima d.d. s isključivim ciljem prikupljanja novčanih sredstava javnom ponudom investitorima. Osnivač i jedini dioničar Društva je Raiffeisen BANK d.d. Bosna i Hercegovina.
INVESTICIJSKI CILJ FONDA JE OSTVARIVANJE VISOKIH PRINOSA NA DUŽI ROK KROZ ULAGANJE IMOVINE FONDA PRETEŽNO U OBVEZNICE I DIONICE INOSTRANIH IZDAVATELJA. S obzirom na investicijski cilj Raiffeisen BALANCE ESG, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom je mješoviti fond koji investira svoju imovinu u različite klase imovine, s tim da udio pojedine klase imovine ne smije prelaziti 60% neto imovine Fonda. Društvo će prilikom investiranja imovine Fonda pored ograničenja propisanih Zakonom o investicijskim fondovima, drugim mjerodavnim propisima i Prospektom i Statutom Fonda, voditi računa i o primjeni ESG principa.
MINIMALAN IZNOS PRVE UPLATE investitora prilikom kupovine udjela u Fond iznosi 100,00 KM, a svaka naredna uplata nema ograničenja minimalnog iznosa ulaganja.
Minimalna uplata prva uplata u Fond prilikom ulaganja koje predstavlja INVESTICIJSKI PLAN (čime se podrazumijevaju ugovorene periodične uplate) u Fond je 25,00 KM.
Banka depozitar Fonda je UniCredit Bank d.d. Mostar. Kupovina udjela Fonda obavlja se isključivo uplatama novčanih sredstava na račun Fonda kod banke depozitara 3386902249652730 i podnošenjem Zahtjeva za kupovinu udjela čime investitor ulazi u ugovorni odnos s Društvom, koje se obavezuje da će uplaćenim novčanim sredstvima upravljati kao dijelom zajedničke imovine u skladu sa uslovima navedenim u Prospektu i Statutu Fonda.
Prilikom ulaganja imovine fonda Društvo će, uvažavajući načela profitabilnosti, likvidnosti, sigurnosti i disperzije rizika, svako pojedino ulaganje sagledati u okviru rizičnosti ukupne imovine Fonda. Društvo ne daje garanciju investitoru da će mu uložena sredstva u istom iznosu biti vraćena, odnosno da će se ulaganjem u Fond povećati. Ulaganje u Fond nije bankovni depozit i kao takav nije osiguran od strane Agencije za osiguranje depozita BiH niti od neke druge finansijske institucije. DRUŠTVO JE PROSPEKTOM DEFINISALO STRATEGIJU ULAGANJA NA NOVČANOM I OBVEZNIČKOM TRŽIŠTU I TIME KATEGORISALO FOND KAO FOND VIŠEG RIZIKA.
Na teret imovine Fonda mogu se isplaćivati samo naknade i troškovi predviđeni Prospektom Fonda. Naknada za upravljanje iznosi najviše 2,50% godišnje od neto vrijednosti imovine fonda.
PRILIKOM KUPOVINE UDJELA U FONDU INVESTITORU SE NE OBRAČUNAVA I NE NAPLAĆUJE ULAZNA NAKNADA. PRILIKOM PRODAJE DIJELA ILI CJELOKUPNOG IZNOSA UDJELA U FONDU, INVESTITORU SE OBRAČUNAVA I NAPLAĆUJE IZLAZNA NAKNADA. Izlazna naknada naplaćuje se na iznose povlačenja ovisno o trajanju ulaganja, a odbija se od neto vrijednosti imovine Fonda po udjelu u trenutku otkupa. IZLAZNA NAKNADA U IZNOSU OD NAJVIŠE 2% NAPLAĆUJE SE NA IZNOSE POVLAČENJA U SLUČAJU ULAGANJA KRAĆIH OD JEDNE GODINE, IZLAZNA NAKNADA OD NAJVIŠE 1% NAPLAĆUJE SE NA IZNOSE POVLAČENJA U SLUČAJU ULAGANJA KRAĆIH OD DVIJE GODINE DANA. ZA ULAGANJA DUŽA OD DVIJE GODINE IZLAZNA NAKNADA SE NE NAPLAĆUJE. Izlazna naknada se ne naplaćuje za udjele izdate po osnovu mjesečnih uplata putem investicijskog plana, gdje su uplate kontinuirano trajale minimalno 24 mjeseca.
U slučaju podnošenja Zahtjeva za kupovinu udjela putem digitalnih platformi u vlasništvu ovlaštenih zastupnika za prodaju udjela Fonda, mjestom zaključenja poslovnog odnosa smatra se adresa sjedišta Društva.
Za više informacija, molimo posjetite web stranicu ili pročitajte cjeloviti Prospekt u tabu Dokumenti na ovoj stranici.